Цугский криптобанк AMINA Bank AG и Crypto Finance Group, в сотрудничестве с несколькими швейцарскими банковскими партнерами, завершили пилотный проект, демонстрирующий, как технология распределенного реестра (DLT) может модернизировать традиционную финансовую инфраструктуру.
Проведенный на платформе Google Cloud’s Universal Ledger platform (GCUL), пилотный проект продемонстрировал расчеты по внутренним фиатным транзакциям между швейцарскими регулируемыми учреждениями в режиме, близком к реальному времени, 24/7 — при этом сохраняя те же стандарты соответствия требованиям, безопасности и управления, которые ожидаются от коммерческих банковских сред.
Банк объясняет, что, интегрируя DLT в существующую банковскую структуру, пилотный проект показывает, как расчеты могут быть значительно ускорены без выпуска новых цифровых валют или изменения моделей надзора, сохраняя регуляторную стабильность и обеспечивая значимые инновации.
Позиционирование Швейцарии как лидера в модернизации платежей?
Швейцария также становится ведущим центром инфраструктуры платежей следующего поколения. Пилотный проект укрепляет эту позицию, демонстрируя, как программируемые деньги коммерческих банков (оптовые) могут быть использованы на GCUL для поддержки переводов между счетами в масштабе.
Для учреждений это открывает возможность снизить операционные издержки, уменьшить затраты на финансирование и предоставить современные клиентские услуги в розничном, корпоративном и институциональном сегментах.
“GCUL от Google Cloud — это доказательство того, что инновации и стабильность не являются взаимоисключающими. С помощью этого пилотного проекта мы обеспечили расчеты в режиме, близком к реальному времени, в соответствии с требованиями в рамках существующей банковской структуры… AMINA имеет уникальную возможность масштабировать это в глобальном масштабе и доказать способность DLT трансформировать финансовую систему”, — заявил генеральный директор AMINA Bank Франц Бергмюллер.
Генеральный директор Crypto Finance Group Stijn Vander Straeten добавил, что эта инициатива знаменует переломный момент для цифровых финансовых рынков: “Как Валютный Оператор, мы можем построить надежный фундамент для цифровых платежей и токенизированных активов. Это укрепляет роль Швейцарии как мирового лидера в цифровых финансах”.
Операционная архитектура: современная инфраструктура в рамках существующих фреймворков
В рамках пилотного проекта Crypto Finance Group выступала в качестве назначенного Валютного Оператора, привлекая участников и обеспечивая соблюдение правил транзакций. Расчеты и исполнение платежей осуществлялись непосредственно учреждениями на GCUL, в то время как их существующие процессы и нормативные обязательства оставались в силе.
AMINA Bank и другие участники интегрировали GCUL на уровне основных банковских операций, предоставляя отдельным клиентам почти мгновенные расчеты и полную прозрачность — но без нарушения существующих операций по депозитам или кредитованию.
Google Cloud CRO Matt Renner объясняет значимость облачной финансовой инфраструктуры:
“Этот пилотный проект демонстрирует, как передовые технологии могут способствовать почти мгновенным, безопасным и соответствующим требованиям платежам, которые работают в рамках нормативных ожиданий”.
Масштабирование в направлении трансграничных платежей и POS-интеграции
По данным банка, высокопроизводительная архитектура GCUL обеспечивает непрерывные расчеты 24/7 для традиционных денег и токенизированных активов. Эта возможность позволяет банкам создавать новые финансовые продукты, строить программируемые платежные потоки и улучшать управление ликвидностью в режиме реального времени.
После завершения пилотного проекта следующий этап фокусируется на масштабировании платформы, привлечении дополнительных финансовых учреждений и переходе от контролируемого тестирования к реальной работе.
Автор – Tanzeel Akhtar
