Подразделение JPMorgan Chase по управлению активами объемом 4 триллиона долларов запускает свой первый токенизированный фонд денежного рынка в блокчейне Ethereum, согласно сообщению Wall Street Journal.
Банк первоначально вложит в этот инструмент 100 миллионов долларов собственного капитала, прежде чем открыть его для внешних инвесторов со вторника.
JPMorgan выводит денежные рынки в онлайн
Согласно сообщению WSJ, частный фонд под названием My OnChain Net Yield Fund, или «MONY», построен на собственной платформе токенизации JPMorgan, Kinexys Digital Assets.
Он будет доступен для квалифицированных инвесторов, под которыми понимаются лица, имеющие не менее 5 миллионов долларов в инвестируемых активах, и учреждения с минимумом в 25 миллионов долларов. Минимальный размер инвестиций установлен на уровне 1 миллиона долларов.
Токенизация набирает обороты после принятия закона GENIUS Act
Запуск происходит на фоне роста интереса к токенизированным финансовым продуктам после принятия закона GENIUS Act ранее в этом году. Законодательство установило нормативную базу США для стейблкоинов, обеспеченных долларом, помогая устранить неопределенность в отношении расчетов в блокчейне и цифровых представлений традиционных активов.
С тех пор фирмы с Уолл-стрит ускорили усилия по токенизации всего, от акций и облигаций до реальных активов, рассматривая блокчейн как способ повысить операционную эффективность, сократить время расчетов и расширить доступ инвесторов.
«Существует огромный интерес со стороны клиентов к токенизации», — заявил WSJ Джон Донохью, руководитель отдела глобальной ликвидности J.P. Morgan Asset Management.
«И мы ожидаем стать лидером в этой области и работать с клиентами, чтобы обеспечить наличие линейки продуктов, которая позволит им иметь такой же выбор, как и в традиционных фондах денежного рынка, но на блокчейне», — добавляет Донохью.
Как работает фонд MONY
Инвесторы могут подписаться на фонд MONY через портал Morgan Money от JPMorgan, цифровую платформу банка для инвестиций в денежные рынки. Взамен инвесторы получают цифровые токены, представляющие их доли в фонде, которые хранятся в их криптокошельках.
Как и традиционные фонды денежного рынка, MONY инвестирует в корзины краткосрочных высококачественных долговых инструментов. Фонд ежедневно начисляет дивиденды и выплачивает проценты, призванные отслеживать преобладающие доходности денежного рынка, которые остаются привлекательными в условиях более высокой процентной ставки.
Стейблкоины и институциональное принятие
Подписки и погашения могут осуществляться как в фиатной валюте, так и в USDC, стейблкоине, привязанном к доллару, выпущенном Circle Internet Group. Возможность расчетов в USDC подчеркивает, как регулируемые финансовые продукты все чаще включают в себя нативные криптоплатежные рельсы.
Шаг JPMorgan является частью его более широкой стратегии в области блокчейна, которая включает токенизированные депозиты, расчеты в блокчейне и инфраструктуру оптовых платежей. Хотя MONY ограничен институциональными инвесторами и инвесторами с высоким уровнем собственного капитала, он демонстрирует более широкий сдвиг в сторону интеграции блокчейна в основные финансовые продукты, которые когда-то считались далекими от криптовалют.
Автор – Tanzeel akhtar
