Компания Nexo оштрафована регуляторами Калифорнии на 500 000 долларов за выдачу тысяч криптозаймов без соответствующей лицензии. Этот шаг пополняет растущий список мер принудительного воздействия, последовавших за деятельностью компании на территории Соединенных Штатов.
Ключевые моменты:
- Калифорния оштрафовала Nexo на 500 000 долларов за выдачу криптозаймов тысячам жителей без лицензии.
- Регуляторы предписали Nexo в течение 150 дней перевести все средства клиентов из Калифорнии лицензированному американскому филиалу.
- Данное решение добавляет штраф к растущему списку санкций США в отношении Nexo за нарушения в сфере криптокредитования.
Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) сообщил, что проверка выявила: Nexo Capital Inc., организация, базирующаяся на Каймановых островах и входящая в более широкую группу Nexo, предоставила потребительские и коммерческие кредиты как минимум 5 456 жителям Калифорнии, не имея при этом действующей государственной кредитной лицензии.
Регуляторы также заявили, что компания не смогла оценить способность заемщиков к погашению, существующий уровень долга или кредитную историю.
Калифорния предписывает Nexo перевести средства клиентов после штрафа за кредитование
«Кредиторы обязаны соблюдать закон и избегать выдачи рискованных займов, которые ставят под угрозу потребителей, — криптозаймы не являются исключением», — заявил комиссар DFPI Кей-Си Мосени в заявлении об объявлении штрафа.
Помимо штрафа, Nexo предписано в течение 150 дней перевести все средства, принадлежащие жителям Калифорнии, лицензированному американскому филиалу.
По данным DFPI, нарушения имели место в период с июля 2018 года по ноябрь 2022 года — время, когда Nexo активно расширяла свой бизнес по криптокредитованию, прежде чем покинуть рынок США на фоне растущего давления со стороны государственных и федеральных регуляторов.
После ухода компания прекратила предоставление традиционных кредитных продуктов для клиентов из США, продолжая оказывать услуги по криптозаймам только за пределами страны.
Последний штраф знаменует очередное столкновение Nexo с властями Калифорнии. В 2023 году DFPI возглавил многоштатную рабочую группу, которая добилась урегулирования в размере 22,5 миллиона долларов с компанией из-за ее незарегистрированного продукта по начислению процентов (Earn Interest Product).
В том же году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила Nexo в неспособности зарегистрировать свои криптокредитные предложения, наложив дополнительный штраф в размере 22,5 миллиона долларов и доведя общую сумму штрафов для фирмы в США в 2023 году до 45 миллионов долларов.
Отраслевые наблюдатели отмечают, что эти выводы поднимают более широкие вопросы о стандартах соблюдения нормативных требований в сфере криптокредитования.
Несмотря на регуляторные трудности, Nexo продолжает международную экспансию и громкие маркетинговые кампании, включая многолетнее спонсорское соглашение с Australian Open.
Nexo сигнализирует о возвращении в США на мероприятии с участием Дональда Трампа-младшего
В апреле прошлого года Nexo также объявила о планах по возвращению на рынок США, что ознаменовало значительный камбэк.
Объявление прозвучало во время громкого мероприятия в Софии, Болгария, в воскресенье, где в качестве основного спикера выступил Дональд Трамп-младший.
Конференция под названием «Бизнес-видение Трампа 2025» (Trump Business Vision 2025), организованная Nexo, собрала лидеров из сферы финансов и технологий для обсуждения мировых рыночных тенденций.
Решение компании о возвращении совпадает с заметным сдвигом в позиции Вашингтона в отношении цифровых активов при администрации президента Трампа.
С момента вступления в должность президент Трамп выступает за более благоприятную для криптовалют регуляторную среду, приостанавливая иски SEC против криптофирм и смягчая банковские правила, касающиеся цифровых активов.
Семья Трамп также расширяет свое присутствие в криптопространстве через World Liberty Financial, где Трамп-младший выступает в качестве посла.
Описывая «тектонический сдвиг» в политике США в отношении криптовалют, Тренчев подчеркнул, что предпринимаются реальные шаги для позиционирования Америки как центра цифровых финансов.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Amin ayan
