Два американских сенатора представили новый двухпартийный законопроект, направленный на усиление реакции правительства на мошенничество, связанное с криптовалютами.
Законопроект появился на фоне резкого роста сообщений об убытках, связанных с инвестиционным мошенничеством, касающимся цифровых активов.
Предложение, известное как Закон об укреплении рамок агентств для обеспечения соблюдения законодательства о криптовалютах (Strengthening Agency Frameworks for Enforcement of Cryptocurrency Act), или SAFE Crypto Act, было внесено сенатором-демократом от Мичигана Элиссой Слотскин и сенатором-республиканцем от Канзаса Джерри Мораном.
Законопроект предусматривает создание федеральной целевой группы, ориентированной на выявление, отслеживание и предотвращение мошенничества, связанного с криптовалютами, а также на улучшение координации между государственными учреждениями, правоохранительными органами и экспертами частного сектора.
Мошенничество с криптовалютами обошлось американцам в 9,3 млрд долларов в 2024 году, сильнее всего пострадали пожилые инвесторы
Законодательство принимается на фоне того, что мошенничество, связанное с криптовалютами, продолжает затрагивать все больше американцев, причем пожилые инвесторы подвергаются особому риску.
Федеральное бюро расследований сообщает, что жители США потеряли около 9,3 миллиарда долларов на схемах инвестирования в криптовалюты в 2024 году. Это на 66% больше, чем в предыдущем году.
ФБР отмечает, что многие из этих мошеннических схем не полагаются на взлом криптовалютных сетей. Вместо этого они используют такие уловки, как социальная инженерия, выдача себя за другое лицо и постепенное завоевание доверия, чтобы заставить людей расстаться с деньгами.
Законодатели США добиваются создания межведомственной целевой группы для борьбы с мошенничеством с криптовалютами
Согласно SAFE Crypto Act, министр финансов будет обязан создать целевую группу для выявления и предотвращения мошенничества с криптовалютами в течение 180 дней после вступления законопроекта в силу.
В состав Целевой группы войдут высокопоставленные представители Казначейства, Министерства юстиции, Сети по борьбе с финансовыми преступлениями, Секретной службы и других федеральных ведомств. Представители правоохранительных органов штатов и местных органов власти также будут иметь возможность участвовать.
Законопроект также предусматривает участие поставщиков услуг цифровых активов, эмитентов стейблкоинов, кастодианов, фирм, занимающихся анализом блокчейна, организаций по защите прав потребителей и групп поддержки жертв.
Целевая группа будет заниматься изучением тенденций в широком спектре мошенничества, связанного с криптовалютами, включая финансовые пирамиды, схемы “rug pull”, мошеннические предложения токенов, операции по отмыванию денег и так называемые схемы финансовой “обработки” (financial grooming).
SAFE Crypto Act развивает инициативу Вашингтона по защите пожилых людей от мошенничества с криптовалютами
Сенатор Элисса Слотскин, поддерживающая законопроект, заявляет, что мошенничество с криптовалютами становится все более изощренным по мере распространения технологии, а у местных полицейских просто нет необходимых инструментов, чтобы справиться с ним.
Законодательство также подчеркивает необходимость сотрудничества в режиме реального времени между государственным и частным секторами для помощи в отслеживании и пресечении потоков средств, связанных с мошенничеством.
Он обязывает авторизованных эмитентов стейблкоинов иметь техническую возможность замораживать, конфисковывать, сжигать или перевыпускать цифровые активы, связанные с незаконной деятельностью, в соответствии с надлежащей правовой процедурой и действующим законодательством.
Предлагаемая целевая группа будет обязана проводить заседания не реже трех раз в течение первого года своей работы и представлять публичный отчет ключевым комитетам Конгресса в этот период.
После первоначального отчета она будет предоставлять ежегодные обновления, а целевая группа будет автоматически распущена через три года после первой подачи отчета.
SAFE Crypto Act является лишь одним из элементов более масштабной инициативы Вашингтона по борьбе с инвестиционным мошенничеством, особенно с тем, которое нацелено на пожилых людей и других уязвимых лиц.
До этого законодатели предложили Закон о национальной инициативе по защите инвесторов-пенсионеров 2023 года. Этот законопроект предусматривал создание специальной целевой группы при SEC, ориентированной на защиту пожилых инвесторов.
Затем появился Закон о предотвращении и возмещении ущерба от мошенничества от 2024 года, который направлен на предоставление правительству больших полномочий для борьбы со всеми видами мошенничества.
Кроме того, в конце 2025 года SEC создала межведомственную целевую группу по борьбе с международным мошенничеством с ценными бумагами, нацеленным на американских инвесторов. Очевидно, что люди все больше обеспокоены мошенническими сетями, которые простираются через границы.
Автор – Hassan shittu
