С 1 октября Бразилия обяжет регулируемые финансовые учреждения сообщать о крупных криптовалютных переводах, связанных с кошельками самообслуживания.
Согласно Резолюции BCB 588, учреждения, уполномоченные Центральным банком Бразилии (Banco Central do Brasil), должны уведомлять Совет по контролю финансовой деятельности (Coaf), когда они отправляют виртуальные активы на сумму не менее 10 000 долларов США на кошелек самообслуживания или получают такую же сумму с него.
Требование распространяется как на депозиты, так и на снятие средств с кошельков, контролируемых непосредственно пользователями. Обязанность по подаче отчетности возлагается на учреждение, обрабатывающее перевод, при этом соответствующие транзакции сообщаются в Coaf на следующий рабочий день в рамках действующей в Бразилии системы борьбы с отмыванием денег.
Порог срабатывает автоматически. Учреждениям не нужно определять, является ли транзакция подозрительной, прежде чем подавать отчет, что означает, что законные переводы между биржей и личным кошельком клиента могут попасть в систему отчетности Coaf исключительно потому, что они соответствуют критериям суммы и типа транзакции.
Бразилия уже требует от финансовых учреждений отдельно сообщать о транзакциях, которые они оценивают как подозрительные.
Новое положение добавляет еще один уровень, предоставляя властям возможность отслеживать крупные перемещения средств на границе между регулируемыми платформами и самообслуживанием, даже если не выявлено никакой подозрительной активности.
Октябрьская мера также предшествует ужесточению контроля над некоторыми исходящими криптовалютными переводами.
Резолюция BCB 584, которая должна вступить в силу 1 января 2027 года, устанавливает процедуру предварительного удержания для определенных переводов виртуальных активов, исходящих из регулируемых учреждений. Эти транзакции могут быть задержаны для проведения дополнительных проверок, хотя система позволяет более раннее высвобождение средств при соблюдении определенных условий.
В совокупности эти меры усиливают контроль в точке входа или выхода криптовалюты из регулируемой финансовой системы Бразилии.
Биржи, банки и другие охватываемые поставщики услуг должны будут идентифицировать контрагентов, использующих самообслуживание, рассчитывать стоимость транзакций и интегрировать автоматическую отчетность Coaf в свои системы мониторинга до наступления крайнего срока в октябре. К январю некоторые из них также должны будут внедрить процессы, позволяющие приостанавливать исходящие переводы для дальнейшей проверки.
Правила вводятся на фоне расширения криптовалютного рынка Бразилии
Ужесточение надзора происходит на одном из крупнейших криптовалютных рынков мира.
На Бразилию пришлось 252,5 миллиарда долларов криптовалютной активности за период, измеренный Chainalysis, что делает ее крупнейшим рынком в Латинской Америке и позволяет ей занять первое место в глобальном индексе принятия криптовалют этой фирмы за 2026 год.
Этот рейтинг отражает широкое участие, а не доминирование в каждой категории. Бразилия заняла третье место по объемам операций через криптовалютные сервисы, четвертое — по балансам в блокчейне, третье — по внутренней P2P-активности и второе — по трансграничным потокам. США заняли второе место в общем зачете.
Масштаб этих потоков делает порог самообслуживания коммерчески значимым. Пользователи с высоким уровнем капитала, торговые фирмы и компании, регулярно перемещающие активы между регулируемыми платформами и частными кошельками, с большей вероятностью будут инициировать автоматическую подачу отчетности, в то время как биржи понесут операционные расходы по их идентификации и отчетности.
Тем не менее, измеряемая криптовалютная экономика Бразилии сократилась на 1,6% за последний период, что показывает, что регуляторное расширение происходит даже на фоне охлаждения краткосрочной активности.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Oluwapelumi Adejumo
