Индия предприняла шаги по ужесточению надзора за криптовалютными платформами: Подразделение финансовой разведки (FIU) ввело более строгие требования к идентификации и мониторингу, направленные на пресечение незаконной деятельности.
Ключевые моменты:
- Индия теперь требует проверки личности в режиме реального времени и более строгого KYC для криптобирж.
- Платформы обязаны собирать PAN (постоянный номер счета), данные о местоположении и проверенные банковские реквизиты пользователей.
- Биржи заявляют, что новые правила разъясняют требования к комплаенсу и снижают неопределенность правоприменения.
Согласно обновленным указаниям, выпущенным 8 января, криптобиржи формально классифицированы как поставщики услуг виртуальных цифровых активов (VDA) и должны внедрить усиленные процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML) и идентификации клиентов (KYC).
Индия обязывает криптоплатформы проводить проверку личности в реальном времени
Новые правила требуют от платформ выходить за рамки простого предоставления документов при регистрации.
Субъекты отчетности должны проводить верификацию личности в режиме реального времени и внедрять более строгие процессы комплексной проверки клиентов (CDD), что отражает обеспокоенность скоростью и псевдонимностью криптовалютных транзакций.
Регуляторы заявили, что без должного контроля эти функции повышают риск злоупотребления для отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
В соответствии с указаниями, биржи должны идентифицировать клиентов с использованием надежных и независимых источников и собирать более широкий набор технических идентификаторов.
К ним относятся IP-адреса с временными метками, данные геолокации, идентификаторы устройств, адреса кошельков и хеши транзакций — всё это предназначено для поддержки верификации, мониторинга и оценки рисков.
Платформы также обязаны в обязательном порядке собирать и проверять Постоянный номер счета (PAN) клиента перед разрешением любой деятельности, связанной с VDA.
Проверка банковских счетов также ужесточена. Биржи должны использовать механизм «penny-drop» (перевод минимальной суммы) для подтверждения права собственности и операционного статуса привязанных банковских счетов.
Помимо PAN, пользователи должны предоставить удостоверение личности, выданное государством, например, паспорт, карту Aadhaar или избирательное удостоверение, а также одноразовую парольную верификацию для зарегистрированных адресов электронной почты и номеров телефонов.
Участники отрасли в целом одобрили этот шаг. Нишал Шетти, основатель WazirX, в комментарии для Cryptonews.com отметил, что такие меры, как селфи-верификация и проверки «penny-drop», уже были частью процедуры регистрации на крупных биржах.
Он добавил, что обновленная структура устраняет двусмысленность и снижает риск неравномерного правоприменения между платформами.
Индия стремится препятствовать ICO в рамках ужесточения правил криптокомплаенса
FIU также нацелился на деятельность по сбору средств, заявив, что новая система призвана решительно препятствовать первичному предложению монет (ICO) и первичному предложению токенов (ITO), ссылаясь на опасения по поводу экономической целесообразности, стандартов раскрытия информации и смягчения рисков.
Усиленная комплексная проверка станет обязательной для высокорискованных транзакций, политически значимых лиц, некоммерческих организаций и клиентов, связанных с юрисдикциями, включенными в серый или черный списки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Биржи также должны внедрять инструменты для обнаружения использования миксеров, тумблеров и других сервисов, повышающих анонимность, и блокировать такие транзакции при их выявлении.
Записи о личности клиентов и данных транзакций должны храниться не менее пяти лет или до завершения любого расследования.
На прошлой неделе индийские налоговые органы возобновили обеспокоенность по поводу криптовалютной активности, предупредив, что растущее использование цифровых активов может подорвать способность страны эффективно применять налоговое законодательство.
Предостережение было высказано Департаментом подоходного налога (ITD), действующим в рамках Центрального совета прямых налогов, в ходе недавнего заседания парламентского постоянного комитета по финансам.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Amin ayan
