Южная Корея готовится ужесточить контроль за переводами криптовалюты на сумму менее 1 миллиона вон, устраняя лазейку, которая, по мнению регулирующих органов, все чаще используется для перемещения незаконных средств без идентификации отправителя.
Этот шаг расширит так называемое “правило о перемещении”, которое в настоящее время применяется в основном к крупным транзакциям.
План пересматривается финансовыми органами после запуска целевой группы под руководством Корейского подразделения финансовой разведки (FIU) для пересмотра Закона об отчетности и использовании информации о конкретных финансовых транзакциях, часто именуемого Специальным законом.
Регуляторы обращают внимание на мелкие криптовалютные платежи по мере роста “дробления”
Согласно сообщениям местных СМИ, официальные лица изучают вопрос о том, следует ли требовать от бирж сбора и обмена информацией об отправителе и получателе для всех переводов виртуальных активов, включая те, которые стоят 1 миллион вон или меньше.
“Правило о перемещении”, иногда описываемое как система реальных имен для криптовалюты, обязывает биржи проверять и записывать данные пользователей, такие как имена и адреса кошельков, во время депозитов и снятия средств.
Власти обратили внимание на растущее использование “дробления” (smurfing) — метода, при котором крупные суммы разбиваются на множество мелких переводов, чтобы избежать пороговых значений отчетности.
В то время как переводы с более высокой стоимостью уже давно отслеживаются, официальные лица считают, что преступники переключили свою деятельность на транзакции с низкой стоимостью, чтобы обойти существующие механизмы контроля.
Финансовые органы связывают эти схемы с уклонением от уплаты налогов, торговлей наркотиками и перемещением незаконных средств за границу.
29 ноября состоялось первое заседание целевой группы FIU под руководством директора Ли Хёнг-джу, на котором были намечены более широкие реформы.
Основное внимание в обсуждении уделяется ужесточению контроля над поставщиками услуг виртуальных активов, гармонизации внутренних правил с международными принципами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), а также совершенствованию механизмов инспектирования и применения санкций.
Власти также признали, что режим борьбы с отмыванием денег, который был введен в Южной Корее более 20 лет назад, не успевает за трансграничной цифровой преступностью и бурным ростом виртуальных активов.
Южная Корея принимает меры по замораживанию подозрительных крипто-счетов
Помимо расширения “правила о перемещении”, целевая группа рассматривает дополнительные меры, направленные на предотвращение исчезновения средств до начала расследования.
Это включает в себя введение системы приостановки действия счетов, которая позволит властям временно замораживать счета, подозреваемые в связи с серьезными преступлениями.
Предлагаемые поправки также распространят обязательства по борьбе с отмыванием денег на определенных специалистов, таких как юристы и бухгалтеры, которые могут быть вовлечены в сложные финансовые транзакции.
Борьба с мелкими переводами является частью более масштабного усиления регулирования криптовалют, которое уже происходит.
Местным биржам было рекомендовано Службой финансового надзора создать круглосуточные системы мониторинга для выявления аномальной торговли и сообщения о подозрительной деятельности регулирующим органам.
Южная Корея также приняла аналогичные меры и ограничила доступ к международным транзакциям, считающимся высокорискованными, заставив крупные магазины приложений удалить незарегистрированные иностранные приложения, ориентированные на корейский рынок.
В то же время биржи подвергаются более тщательной проверке их финансового состояния и форм собственности.
Предлагаемые правила запретят лицам, имеющим судимости за налоговые или связанные с наркотиками преступления, становиться крупными акционерами лицензированных криптофирм.
Со второй половины 2025 года предприятия, занимающиеся трансграничными криптотранзакциями, также должны будут предварительно зарегистрироваться и регулярно представлять отчеты в Банк Кореи.
Эти внутренние шаги разворачиваются параллельно с участием Южной Кореи в международных усилиях по обмену данными.
Страна присоединилась к Рамочной программе ОЭСР по отчетности о криптоактивах, которая позволит налоговым органам обмениваться стандартизированной информацией о криптотранзакциях через границы.
Ожидается, что сбор записей о транзакциях начнется в следующем году, а полный обмен информацией запланирован на 2027 год.
Всегда имейте в виду, что редакции некоторых изданий могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
8/10
Автор – Hassan shittu
