18 августа Ripple усилила экспансию в традиционные финансы, заключив банковскую сделку в Южной Корее, а ее прайм-брокеридж привлек 275 миллионов долларов.
Криптовалютная платежная компания сообщила, что южнокорейский Jeonbuk Bank стал первым региональным банком в стране, внедрившим Ripple Payments для трансграничных бизнес-переводов, заменив переводы через банки-корреспонденты на основе SWIFT, которые могут занимать дни для достижения получателей.
Несколькими часами позже Ripple Prime закрыла увеличенное частное размещение старших необеспеченных облигаций на 275 миллионов долларов для поддержки расширяющегося бизнеса в США.
В совокупности эти анонсы показывают, что Ripple углубляется в две части финансовой инфраструктуры: трансграничные платежи для банков, а также клиринговые, финансовые и брокерские услуги для институциональных инвесторов.
Корея становится плацдармом для нескольких продуктов Ripple
Jeonbuk добавляет платежи к корейской экспансии, которая уже охватывает хранение цифровых активов и токенизированные ценные бумаги.
Банк будет использовать Ripple Payments для обеспечения почти мгновенных расчетов, доступных 24/7, для клиентов, включая компании-импортеры и экспортеры, технологические стартапы и создателей онлайн-контента. Ripple заявила, что сервис может завершать переводы за секунды или минуты, в отличие от трансграничных транзакций через банки-корреспонденты, которые могут занимать больше времени для достижения получателей.
Фиона Мюррей, управляющий директор Ripple по Азиатско-Тихоокеанскому региону, заявила, что соглашение отражает «растущий импульс» в институциональном финансовом секторе Южной Кореи.
Примечательно, что сделка последовала за двумя другими корейскими партнерствами в этом году. Kyobo Life Insurance, крупнейшая страховая компания по страхованию жизни в стране, изучает возможность ончейн-расчетов по южнокорейским государственным облигациям с Ripple, а интернет-банк Kbank развертывает инфраструктуру кошельков через Ripple Custody.
Эти проекты дают Ripple связи, охватывающие платежи, хранение, кошельки и токенизированные ценные бумаги на одном из самых активных рынков цифровых активов в Азии.
Jeonbuk также расширяет охват платежного бизнеса, который, по заявлениям Ripple, обработал более 100 миллиардов долларов на более чем 60 рынках. Платформа может обрабатывать расчеты с использованием фиатных валют или стейблкоинов, включая RLUSD, USDC и USDT, с помощью единой интеграции.
Это дает Jeonbuk альтернативу трансграничным переводам, которые зависят от нескольких банков-корреспондентов, одновременно расширяя стремление Ripple продавать финансовым учреждениям больше, чем один блокчейн-продукт.
Ripple Prime привлекает еще 275 миллионов долларов на долговых рынках
Ripple также вкладывает больше капитала в институциональный торговый бизнес, который она приобрела за 1,25 миллиарда долларов в прошлом году.
Ripple Prime, ранее Hidden Road, закрыла увеличенное частное размещение старших необеспеченных облигаций на 275 миллионов долларов, привлекшее институциональных инвесторов с крупных финансовых рынков. Облигации получили инвестиционный рейтинг BBB от KBRA.
Вырученные средства будут использованы для оборотного капитала и общих корпоративных целей в рамках регулируемого юридического лица по мере расширения операций брокериджа в США, сообщила Ripple.
Финансирование дает Ripple Prime еще один источник капитала для бизнеса, рост которого частично зависит от емкости баланса, необходимой для клиринга сделок и предоставления финансирования институциональным клиентам.
Ripple Prime ежегодно проводит клиринг на сумму более 3 триллионов долларов на различных рынках и обслуживает более 300 институциональных клиентов. Ее платформа охватывает цифровые активы, иностранную валюту, драгоценные металлы, биржевые деривативы, внебиржевые свопы и операции РЕПО с фиксированным доходом.
Выпуску облигаций также предшествовало получение долгового финансирования в размере 200 миллионов долларов от Neuberger Specialty Finance в мае. Этот механизм был разработан для увеличения кредитного потенциала Ripple Prime и предоставления дополнительного маржинального финансирования клиентам на традиционных и цифровых рынках. Ripple тогда заявила, что выручка прайм-брокериджа утроилась по сравнению с прошлым годом после приобретения.
Покупка Hidden Road компанией Ripple была направлена на добавление клиринга, исполнения и финансирования к бизнесу, исторически ассоциировавшемуся с трансграничными платежами.
Приобретение также создало связи с криптоинфраструктурой Ripple: RLUSD используется в качестве обеспечения по некоторым продуктам прайм-брокериджа, а также существуют планы по переносу частей посттрейдинговой активности на XRP Ledger.
Таким образом, объявления о Jeonbuk и Ripple Prime показывают, что компания одновременно расширяется на разных фронтах: наращивая дистрибуцию среди банков и добавляя капитал в институциональный брокеридж-бизнес, лежащий в основе ее проникновения на традиционные рынки.
Расширение Ripple не ведет автоматически к росту спроса на XRP
Тем не менее, этот более широкий институциональный след пока не привел к сопоставимому росту для XRP.
Данные CryptoSlate показывают, что за последние 24 часа токен упал примерно до $0,98, что стало самым низким уровнем с ноября 2024 года, прежде чем восстановиться выше тщательно отслеживаемого порога в $1. Позже в ходе торгов XRP торговался около $1,06.
Движение цены отражает различие между ростом бизнеса Ripple и прямым спросом на криптовалюту, связанную с компанией.
Ripple не раскрыла, какие расчетные активы будет использовать Jeonbuk. Ripple Payments может обрабатывать транзакции с использованием фиатных валют и нескольких стейблкоинов, поэтому внедрение банка не означает, что XRP будет покупаться или использоваться для этих переводов.
Ripple Prime создает аналогичное различие. Брокеридж предоставляет доступ к цифровым активам, включая XRP, и, как ожидается, будет использовать XRPL для частей своей посттрейдинговой инфраструктуры, но финансирование в размере 275 миллионов долларов было привлечено для оборотного капитала и общих корпоративных целей, а не для покупки XRP.
Тем временем трейдеры вкладывают больше капитала в кредитные позиции по XRP, поскольку токен тестирует область $1.
Данные CryptoQuant показывают, что открытый интерес по XRP на Binance вырос примерно с 360 миллионов долларов на начало августа до $461,3 миллиона, достигнув самого высокого уровня за два месяца.
Увеличение указывает на то, что больше капитала связано в открытых деривативных контрактах на XRP, но один лишь открытый интерес не показывает, являются ли эти позиции преимущественно длинными или короткими.
Это делает накопление все более чувствительным к тому, что XRP будет делать вокруг отметки $1. Устойчивое восстановление в сочетании с растущим открытым интересом может сигнализировать о входе новых позиций наряду с более высокими ценами.
Однако продолжающаяся слабость при высоком открытом интересе повысит риск ликвидаций для кредитных позиций и может спровоцировать более резкие ценовые колебания.
Такая ситуация оставляет Ripple и XRP движущимися все более разными путями. Ripple добавляет банки, институциональные продукты и обычное финансирование, в то время как трейдеры XRP вкладывают больше кредитного капитала вокруг одного из наиболее тщательно отслеживаемых ценовых уровней токена.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Oluwapelumi Adejumo
