Уголовная жалоба, поданная прокурорами штата Висконсин против Circle, компании, стоящей за USDC, вновь поднимает неловимый вопрос: почему второй по величине эмитент стейблкоина в мире кажется гораздо менее готовым, чем Tether, помогать правоохранительным органам возвращать украденную криптовалюту?
Расследование ICIJ, опубликованное 8 июля, указывает на три проблемы, лежащие в основе дискуссии. Circle настаивает на том, что замораживает средства только после получения действительных судебных ордеров, оспаривает утверждения о том, что может просто сжечь и повторно выпустить украденные токены, и отвергает обвинения прокуроров Нью-Йорка в том, что получает прибыль за счёт бездействия замороженных активов. В то же время критики утверждают, что такая политика заставляет жертв мошенничества ждать, пока их деньги исчезают.
Дело началось с романтической схемы мошенничества в округе Уолворт, штат Висконсин. Житель, идентифицированный только как «Потерпевший №1», был убеждён купить USDC и отправить примерно 381 000 токенов на фиктивную инвестиционную платформу. После того как следователи проследили средства, судья приказал Circle заморозить кошелёк. Компания выполнила приказ без задержек.
Через несколько месяцев суд сделал следующий шаг. Он приказал Circle аннулировать эти замороженные токены и выдать такое же количество свежих USDC в пользу Управления шерифа округа Уолворт. Circle отказалась, заявив, что не обладает техническими возможностями сжигать и повторно выпускать USDC, находящиеся в кошельках других людей. Прокуроры ответили уголовной жалобой — необычный шаг против компании масштаба Circle.
Circle позднее попросила суд прекратить дело. Компания аргументировала, что суд штата Висконсин не имеет юрисдикции, и заявила, что прокураторы проигнорировали альтернативные предложения, которые она предлагала для компенсации пострадавшего. Прокурор округа Уолворт Томас Бингер заявил, что спор демонстрирует, насколько быстро мошенники могут перемещать средства по сравнению со скоростью правовой системы.
История в Висконсине — не единственный пример вопросов. Ранее в этом году прокуроры Нью-Йорка сообщили сенаторам США, что Circle обычно требует судебных ордеров перед заморозкой USDC и не всегда возвращает украденные средства после одобрения их освобождения судами. Поскольку переводы стейблкоина происходят за секунды, следователи считают, что ценное время часто теряется до завершения оформления юридических документов.
Дебаты вокруг замороженных средств
Прокуроры Нью-Йорка также выдвинули более серьёзное обвинение. Они утверждают, что Circle продолжает зарабатывать проценты на резервных активах, поддерживающих замороженный USDC, что даёт компании небольшой финансовый стимул возвращать средства быстро. Circle не приняла этого утверждения.
Исследователь блокчейна Юрий Серов оценивает, что в настоящее время как минимум 119 миллионов USDC заморожено. Эти токены не могут перемещаться, но остаются обеспеченными резервными активами, если другой процесс не удалит их навсегда.
Техническое объяснение Circle также подверглось критике. Джошуа Купер-Дакетт из Cryptoforensic Investigators сообщил ICIJ, что компания могла бы обновить свои умные контракты для поддержки сжигания и повторной эмиссии токенов, хранящихся в кошельках третьих лиц. Circle не ответила, когда его спросили, сможет ли она внести такие изменения.
Одно из деталей судебных материалов привлекло внимание следователей. Circle раскрыло, что уже обсуждало процесс компенсации пострадавшим с федеральными прокурорами, который предусматривал постоянное замораживание украденных токенов перед выпуском замещающего USDC. Компания не пояснила, распространяется ли такое соглашение за пределами федеральных дел.
Circle USDC против модели Tether и 30-кратной разницы
Разница между Circle и Tether трудно игнорировать. Данные AMLBot показывают, что Tether заморозил около 3,3 млрд долларов в USDT на более чем 7 200 кошельков в период с 2023 по 2025 год. Circle заморозил около 109 млн долларов в USDC за тот же период, что примерно в 30 раз меньше по стоимости.
Часть этой разницы объясняется процессом сжигания и повторной эмиссии у Tether. После заморозки украденного USDT компания может уничтожать эти токены и выпускать чистые замены для правоохранительных органов или пострадавших.
Tether утверждает, что уже повторно выпустил около 1,1 миллиарда долларов и заморозил 4,7 миллиарда долларов, связанных с преступной активностью activity. Circle в настоящее время не предлагает такой же открытой процедуры для кошельков третьих лиц, хотя в её судебных документах указано, что она обсуждала аналогичные соглашения с федеральными властями.
Компании также проводят линию на разных участках. Tether говорит, что иногда действует до того, как к делу привлекаются суды, если правоохранительные органы запрашивают помощь. Circle утверждает, что реагирует только через формальный правовой процесс, утверждая, что такой подход защищает пользователей от неправомерных или политически мотивированных заморозок. Следователи контр-аргументируют тем, что к моменту поступления таких ордеров украденная криптовалюта часто уже исчезает.
Детектив округа Милуоки Скотт Саймонс рассказал ICIJ, что работал более чем над дюжиной дел, где Circle либо отклоняла запрос на досрочную заморозку, либо судебный ордер пришёл слишком поздно. По его словам, для многих жертв ответ прост: деньги ушли.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Ahmed Barakat
