Великобритания расширяет борьбу с обходом антироссийских санкций: от конкретных фигурантов она переходит к платежным маршрутам, по которым подсанкционные сети продолжают перемещать деньги.
31 августа Национальное агентство по борьбе с преступностью выпустило первое общенациональное отраслевое предупреждение о сети A7, предписав банкам, платежным провайдерам и криптокомпаниям проверить контрагентов, промежуточные кошельки и трансграничную инфраструктуру, связанные с российскими операциями.
Рэйчел Херберт, директор Национального центра по борьбе с экономическими преступлениями (NECC) при Национальном агентстве по борьбе с преступностью, заявила:
«Национальное агентство по борьбе с преступностью и Национальный центр по борьбе с экономическими преступлениями нацелены на разрушение связки между организованной преступностью и обходом санкций. В прошлом году наша операция Destabilize была направлена на крупную русскоязычную профессиональную сеть по отмыванию денег и подорвала ее деятельность, затруднив ей работу и снизив исходившую от нее угрозу».
Этот шаг предпринят наряду с правительственным планом удвоить максимальный гражданский штраф, который Управление по применению финансовых санкций (OFSI) может налагать за нарушения, связанные с измеримыми денежными средствами или экономическими ресурсами. Потолок предлагается поднять с нынешних 1 млн фунтов или 50% стоимости нарушения до большей из двух величин: 2 млн фунтов или 100% стоимости нарушения.
A7 управляет трансграничной расчетной сетью, которая, по данным британских властей, использовала финансовые институты в третьих странах, SWIFT и другую международную платежную инфраструктуру, чтобы помогать российским клиентам обходить санкции при переводах средств.
Сеть A7 утверждает, что за первый год обработала более 86 млрд долларов, хотя эта цифра заявлена самой сетью и не является подтвержденным показателем нелегальных потоков.
Предупреждение требует от комплаенс-команд выйти за рамки стандартной проверки имен. Власти выделили в качестве сигналов, которые могут потребовать дополнительной проверки, промежуточные кошельки, хеши транзакций, децентрализованные биржи, миксеры, внебиржевые (OTC) и peer-to-peer каналы, сервисы без контроля know-your-customer, переходы между блокчейнами, использование VPN и частую смену инфраструктуры.
Такой подход отражает, как подсанкционная криптоинфраструктура менялась под давлением.
Ранее британские власти оценивали, что после правоприменительных мер в отношении Garantex криптоликвидность переместилась от Garantex к зарегистрированной в Киргизии Grinex через обеспеченный рублем токен A7A5. К маю 2025 года объем входящих и исходящих транзакций Grinex в USDT превысил 1,2 млрд долларов в каждом направлении.
Минфин США отдельно сообщил, что сотрудники Garantex помогали создавать инфраструктуру Grinex и что пользователи восстановили доступ к аккаунтам или получили эквивалентную компенсацию через A7A5.
Для британских компаний это означает, что санкционные риски могут сохраняться, даже если криптобиржа, кошелек или платежный сервис меняют названия, юрисдикции или платежные каналы.
Более жесткое предложение о штрафах усиливает этот сдвиг. Если оно будет принято, компаниям могут грозить штрафы в размере полной стоимости оцениваемого нарушения, а не половины.
Изменение все еще требует законодательного оформления, и дата его вступления в силу не установлена. OFSI также сохранит право назначать штрафы ниже установленного законом максимума.
Пока же предупреждение от 31 августа знаменует более широкий поворот в правоприменении: Великобритания просит финансовые и криптокомпании прослеживать маршрут денег, связанных с Россией, а не просто проверять, значится ли получатель в санкционном списке.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Oluwapelumi Adejumo
