Новое правило Bitstamp по депозитам будет автоматически отклонять криптовклады, превышающие €1 000, полученные из сторонних кошельков с самостоятельным хранением, начиная с 18 августа.
Уведомление касается кошельков, принадлежащих лицу, которое не является владельцем аккаунта Bitstamp. В нём указано, что депозиты с других бирж не будут затронуты, и не описывается полная блокировка перемещения активов с собственных кошельков клиентов.
Один клиент воспроизвёл уведомление от Bitstamp, а комментатор на r/BitstampOfficial сообщил, что также получил письмо об изменении. Bitstamp официально не подтвердил уведомление, а сообщения пользователей не указывают, какие именно юридические лица, юрисдикции или типы счетов затронуты, а также точное время введения правила.
В официальном API Bitstamp объясняется, как биржа классифицирует депозит Bitstamp по происхождению. Поле originator_thirdparty имеет значение false, когда отправляющий адрес зарегистрирован на имя клиента, независимо от того, хранится ли кошелёк у провайдера или контролируется напрямую клиентом. Для стороннего кошелька, хранимого у провайдера, требуется идентификатор VASP.
Тот же API предоставляет несколько способов проверки контроля над внешним адресом, включая проверку статуса владения, тесты Satoshi и регистрацию xpub. Эти механизмы позволяют отличить кошельки, контролируемые клиентом, от сторонних кошельков, но в документации не указано, как каждый проверенный адрес будет обрабатываться в соответствии с сообщённым правилом от 18 августа. Bitstamp добавил конечную точку отклонения в марте, инструменты проверки адреса и xpub — в мае, а данные об адресе отправителя депозита — в июне, что указывает на то, что операционные контроли предшествовали сообщённому изменению.
Отклонение также не отменяет перевод в блокчейне. API Bitstamp сообщает, что ожидающий депозит может быть отклонён без автоматического возврата средств, и клиент должен обратиться в службу поддержки, чтобы их отправили обратно на адрес отправителя. Нет публичных данных о сроках возврата, возможных комиссиях, методе оценки порога в €1 000 или о том, суммируются ли связанные переводы.
Регламент ЕС 2023/1113 требует от поставщика услуг по приёму криптоактивов оценить, владеет ли его клиент самоуправляемым адресом или контролирует его, когда перевод с такого адреса превышает €1 000. Для переводов, в которых отсутствует необходимая информация, регламент допускает реагирование на основе риска, которое может включать запрос информации, выполнение, отклонение, возврат или приостановку перевода.
Эта нормативная база не запрещает самостоятельное хранение и не требует автоматического отклонения каждого депозита сверх порога. Судя по уведомлению, опубликованному клиентами, депозиты с бирж остаются без изменений; любой, чей депозит Bitstamp переходит в статус отклонения, должен обратиться в поддержку для организации его возврата, при этом связь между проверками владения Bitstamp и правилом от 18 августа остаётся нераскрытой.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Liam 'Akiba' Wright
