Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда ввела «Правило путешествия» (Travel Rule), которое обяжет поднадзорные криптоплатформы собирать и передавать информацию, идентифицирующую лиц или организации, стоящие за переводами монет.
Регулятор объявил о введении правила 2 сентября, а соответствующее уведомление датировано 25 августа. Оно вступит в силу 27 февраля 2027 года после 180-дневного периода внедрения с момента публикации в Королевской газете.
Предоставленный срок позволит операторам подготовить системы для обмена данными о переводах, проверки транзакций и запроса необходимой информации у клиентов, согласно разделу вопросов и ответов для клиентов от SEC.
Как изменятся криптопереводы
Операторы цифровых активов, поднадзорные SEC, должны будут собирать информацию о клиентах и их контрагентах при переводах монет. Им также придется проверять контрагентов и подтверждать квалификацию поставщиков услуг цифровых активов или посредников на маршруте перевода.
Оператор, инициирующий перевод, должен будет передать информацию об отправителе и получателе оператору, который его принимает. Записи, связанные с переводами, должны храниться не менее пяти лет.
Клиенты столкнутся с различными запросами информации в зависимости от суммы перевода. При отправке монет с кошелька, обслуживаемого регулируемой платформой, клиент должен будет идентифицировать получателя, даже если сумма перевода не превышает 30 000 батов.
Для переводов на сумму свыше 30 000 батов клиент должен будет также указать провинцию или город и страну получателя. Если получатель является юридическим лицом, клиент должен будет предоставить его регистрационный номер. Меньшие переводы требуют базовой идентификации получателя, тогда как более крупные — дополнительных сведений о местоположении или организации.
При входящих переводах между регулируемыми операторами платформа получателя должна будет собрать информацию от оператора отправителя, прежде чем разрешить получателю вывести монеты из кошелька.
Процесс становится более специфичным, когда монеты поступают на кошелек регулируемой платформы из самостоятельно управляемого кошелька. Платформа должна будет собрать информацию об отправителе, как и при любом другом переводе. Если транзакция превышает 30 000 батов, ей также придется подтвердить, что пользователь владеет кошельком или контролирует его, удостоверившись, что человек может им управлять или получить к нему доступ.
Обязательство ложится на поднадзорных операторов, когда перевод проходит через их сервисы, и в разделе вопросов и ответов не указано, что каждый перевод монет требует подтверждения владения кошельком.
Правило также не распространяет новые проверки данных на всю активность платформы. Оно не применяется к сделкам на биржевом стакане оператора или к переводам и снятию тайских батов, поскольку оно регулирует именно переводы монет.
SEC заявила, что большинство переводов должны проходить в обычном режиме, когда клиенты предоставляют полную информацию, а платформы готовы. Высокоценные переводы, случаи с отсутствующими данными или транзакции, требующие дополнительных проверок кошелька, могут занять больше времени.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Liam 'Akiba' Wright
