Великобритания 17 июля ввела в действие решение о признании Корпуса стражей исламской революции Ирана (КСИР) террористической организацией, что создало новые уголовные риски для связанных с Великобританией лиц и компаний, которые получают или удерживают ценности, предоставленные этой группой или от её имени.
Согласно документу о признании, КСИР стал одной из первых трёх организаций, внесённых в Приложение 6A к Закону о национальной безопасности 2023 года.
Новое правонарушение по разделу 17C может грозить лишением свободы на срок до 14 лет, если лицо получает, принимает или удерживает существенную материальную выгоду и знает или, учитывая другие известные ему обстоятельства, должно разумно знать, что она получена от признанной организации.
Правила всё же оставляют некоторую свободу для оценки. Платёж, связанный с Ираном, не является автоматически преступлением, а включение в Приложение 6A само по себе не влечёт замораживания активов и ограничений на сделки, применяемых в рамках санкций Великобритании. Ключевые вопросы: можно ли связать ценность с КСИР и что знал получатель на момент получения. Заморозка стейблкоинов по-прежнему потребует отдельного действия со стороны эмитента или другого органа власти.
Закон никогда не упоминает криптоактивы, но его формулировки достаточно широки, чтобы охватить их. Он распространяется на деньги или любые ценности, предоставленные прямо или косвенно, в том числе через компании, что может включить стейблкоины и другие ончейн-переводы в сферу действия.
Для биржи, кастодиана, эмитента, платёжного бизнеса или пользователя из Великобритании это превращает атрибуцию кошелька и время в операционную проблему. Блокчейн-сеть может завершить входящий перевод до того, как получатель сможет отказаться от него, а адрес может быть связан с признанной организацией только позже.
Центральными становятся вопросы: что было известно о кошельке и контрагенте, когда это стало известно и что произошло с ценностью после этого.
Правонарушение следует за ценностью, а не за платёжным каналом
Раздел 17C(1) выходит за рамки платежей, совершённых непосредственно кому-либо. Он также может применяться, когда лицо обеспечивает или принимает выгоду для другого лица или удерживает уже полученную выгоду. Ключевой вопрос: была ли выгода получена от признанной организации и знал ли получатель или должен был разумно знать об этой связи.
Слова «от имени» и «прямо или косвенно» имеют значение на рынке, построенном на посредниках. Платёж не обязательно должен поступать с кошелька с пометкой «КСИР» или от организации, использующей название группы.
Цепочка предоставления может проходить через компании или других посредников. Однако иранский контрагент, связанный с Ираном кошелёк или криптоплатёж сами по себе не доказывают, что выгоду предоставил КСИР. Обвинению всё равно потребуется установить связь с признанной организацией и необходимый субъективный элемент.
Максимальное наказание зависит от деяния. При осуждении по обвинительному акту за правонарушение по разделу 17C(1), связанное с получением, принятием или удержанием выгоды, грозит до 14 лет лишения свободы и возможный штраф.
Правонарушение по разделу 17C(2) — согласие получить, принять или удержать выгоду — наказывается лишением свободы до 10 лет и возможным штрафом. В заявлении Министерства внутренних дел режим описывается в целом как предусматривающий до 14 лет, тогда как текст закона содержит это разделение.
Перевод ценности в обратном направлении регулируется отдельным законом. Раздел 17B охватывает действия, направленные на существенное содействие признанной организации в осуществлении деятельности, связанной с Великобританией. Он также распространяется на действия, которые могут оказать такое содействие, если лицо знает или, исходя из известных ему обстоятельств, должно разумно знать, что это, вероятно, произойдёт. Получение и содействие — это разные правонарушения с разными элементами, и ни одно из них не создаёт полного запрета на иранскую криптовалютную деятельность.
Закон также сохраняет целенаправленные защиты. Финансовая выгода исключается, если она является разумным возмещением за товары или услуги и их предоставление само по себе не является правонарушением. Другие положения касаются разумных оснований для удержания или информации, обязательных юридических обязательств и государственных функций, а также гуманитарной деятельности, осуществляемой в соответствии с общепризнанными применимыми принципами и стандартами. Их применение остаётся фактологическим.
Ончейн-расчёты делают время ключевым фактором
В оценке угроз криптоактивов Управления по применению финансовых санкций (OFSI), которая касается санкций, а не нового правонарушения, связанного с признанными организациями, говорится, что криптофирмы не могут отклонять входящие блокчейн-транзакции. Там также отмечается, что адреса могут быть атрибутированы позже и что аналитика может выявить историческое прямое или косвенное воздействие.
Эти наблюдения описывают ту же техническую последовательность, которую теперь должны учитывать получатели, связанные с Великобританией. Депозит может быть завершён до того, как кастодиан получит надёжную идентификацию отправляющего кошелька. Новая разведывательная информация может затем связать этот адрес или кластер связанных адресов с признанной организацией после завершения операции.
Изначально неидентифицированное получение не является автоматически преступлением. Вместо этого временная шкала становится потенциально важным доказательством.
Защищаемая запись может потребовать указания времени транзакции, доступных на тот момент данных о риске кошелька, информации о контрагенте, времени появления оповещения об атрибуции, его основания и степени уверенности, оставалась ли ценность доступной, а также действий после эскалации.
Получение и удержание могут также происходить в разные моменты. Окончательность на уровне сети может помешать получателю отменить исходный перевод, в то время как отдельные средства контроля счёта или токена могут повлиять на дальнейшие действия.
Кастодиан может ограничить доступ к счёту, остановить последующий вывод средств, расследовать источник или обратиться за соответствующим согласием. Необходимые действия зависят от обстоятельств и применимого правового режима.
Связь с Великобританией следует за деньгами
Раздел 17C может применяться к действиям, совершённым полностью за границей, если выгода предоставлена в Великобритании или из неё, если действующее лицо является британским лицом или если существует указанная коронная связь. К британским лицам относятся граждане Великобритании, лица, проживающие в Великобритании, организации, зарегистрированные по британскому законодательству, и незарегистрированные ассоциации, созданные по британскому законодательству.
Такой охват включает в круг проверяемых не только регулируемые торговые площадки. Биржи и кастодианы, связанные с Великобританией, являются наиболее очевидными примерами, поскольку они получают и хранят активы клиентов.
Платёжные процессоры, внебиржевые площадки, мерчанты и другие предприятия могут способствовать или удерживать ончейн-ценность. Некоторые эмитенты стейблкоинов, в зависимости от архитектуры токена и полномочий, могут ограничить последующее использование токена после атрибуции. Обычные пользователи, связанные с Великобританией, также могут получать ценность, при условии соблюдения той же связи с признанной организацией и порога осведомлённости.
В оценке воздействия правительства говорится, что Закон не создаёт новых обязанностей по отчётности для бизнеса. Тем не менее, он рассматривает предприятия, которые получают, хранят или переводят средства от имени признанной организации, и поощряет существующие процессы сообщения о подозрительной деятельности и получения согласия. Применение той же логики к криптовалютам выходит за рамки того, что прямо требует закон.
Корпоративное управление может повлиять на подверженность риску. Согласно разделу 35 Закона о национальной безопасности 2023 года, должностное лицо может нести ответственность наряду с организацией, если правонарушение по Части 1 совершено с согласия или попустительства должностного лица или по его халатности. Директора не несут автоматической ответственности за каждый помеченный кошелёк, но ответственность за эскалацию и документированные последствия теперь имеют более высокие ставки.
Признание отделено от заморозки санкций
Приложение 6A и финансовые санкции Великобритании выполняют разные юридические функции. В правительственном информационном бюллетене говорится, что организация, включённая только в санкционные списки, не подпадает под правонарушения, связанные с признанными организациями, если она также не признана таковой для этих правонарушений.
Включение организации в Приложение 6A само по себе не влечёт обязанности по замораживанию активов, запрету на сделки и отчётности, которые возникают в рамках законодательства о финансовых санкциях. Это также не изменяет смарт-контракты стейблкоинов. Заморозка эмитентом зависит от отдельного санкционного обязательства, другого правового основания или действий, предпринимаемых в рамках собственного контроля эмитента.
Ранее CryptoSlate освещал заморозку 134 кошельков компанией Tether, что иллюстрирует этот технический уровень. Эмитент использовал контроль над своим токеном для заморозки адресов в контексте санкций. Новый вопрос Великобритании иной: приняло ли лицо или удержало выгоду, связанную с признанной организацией, при наличии необходимой осведомлённости, в том числе когда эмитент ничего не заморозил.
Таким образом, рабочий процесс, основанный только на санкциях, оставляет пробел. Фирме может потребоваться отделить оповещение об атрибуции по Приложению 6A от совпадения с заморозкой активов OFSI, а затем определить, какие пути юридической и операционной эскалации применимы.
Один кошелёк может вызывать вопросы по обоим режимам, но наличие или отсутствие заморозки санкций не решает вопрос об ответственности по разделу 17C.
Контроль требует доказательной временной шкалы
Для связанных с Великобританией криптобизнесов, которые получают, хранят, переводят или способствуют передаче ценности, практическим ответом может быть пересмотр того, как существующие средства контроля сохраняют хронологию, стоящую за решением.
Сам Закон не устанавливает этот специфический для криптовалют контрольный список, но правонарушение и официальные материалы по крипторискам поддерживают проверку того, как бизнес:
- отображает признанные организации, псевдонимы и соответствующих контрагентов отдельно от списков финансовых санкций;
- фиксирует источник, степень уверенности и время атрибуции кошелька;
- повторно проверяет более ранние депозиты, когда надёжная атрибуция меняется;
- связывает ончейн-данные с информацией о клиентах, корпорациях и посредниках;
- эскалирует неопределённые совпадения, не рассматривая близость к связанному с Ираном кошельку как доказательство; и
- документирует решения о доступе, удержании, выводе средств и существующих путях отчётности или согласия.
Криптовалютные биржи и провайдеры кастодиальных кошельков Великобритании уже работают в рамках антиотмывочной системы FCA, которая предполагает пропорциональный мониторинг транзакций и внутреннюю эскалацию. Приложение 6A добавляет отдельную потенциальную уголовную ответственность к фактам, которые могут быть выявлены этими системами.
Целевые законодательные защиты не являются универсальной «безопасной гаванью» для должной осмотрительности, незапрошенных переводов или необратимости на уровне сети. Сообщение о подозрительной деятельности или запрос через существующий процесс согласия могут быть частью эскалации, но официальные материалы не представляют ни то, ни другое как автоматическую защиту от раздела 17C. Анализ остаётся привязанным к выгоде, её связи с КСИР, фактам, известным лицу, и последующим действиям.
Получатели, как правило, не могут отклонить или отменить входящий блокчейн-перевод на уровне сети, хотя отдельные средства контроля счёта или эмитента могут ограничить его последующее использование.
Поэтому первый криптотест признания будет сосредоточен на том, могут ли связанные с Великобританией получатели и посредники восстановить защищаемую картину атрибуции и осведомлённости по мере изменения данных о кошельках.
С 17 июля эта доказательная временная шкала может лежать в основе уголовной ответственности, измеряемой годами, даже если сам перевод был завершён за секунды.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Liam 'Akiba' Wright
