По сообщениям индийских силовиков, о которых стало известно в воскресенье, появилась новая изощренная сеть «крипто-хавала», которая по своей структуре напоминает традиционную систему хавала и используется для перевода средств в поддержку террористической деятельности в Джамму и Кашмире.
Как сообщает Press Trust of India, эти теневые иностранные фонды обходят финансовые гарантии, действуя полностью вне официальной системы.
Согласно индийскому законодательству, поставщики услуг виртуальных цифровых активов обязаны регистрироваться в Подразделении финансовой разведки (FIU). С 2024–25 финансового года в качестве легальных отчетных субъектов зарегистрировались только 49 бирж.
Неотслеживаемая схема крипто-хавала вызвала серьезную озабоченность, а официальные лица предупреждают, что она может возродить сепаратистские настроения в регионе.
Крипто-хавала использует «подставные счета» для «парковки» средств
Сеть использует «подставные счета» для временного хранения средств. Эти счета используются для наслоения транзакций с целью сокрытия денежного следа. Кроме того, по словам чиновников, синдикаты, стоящие за этой сетью, выплачивают комиссию в размере от 0,8 до 1,8 процента за транзакцию таким держателям счетов, которыми, как правило, являются обычные люди.
Синдикаты заманивают этих владельцев счетов обещанием комиссионных, уверяя их в безопасности их роли, которая якобы заключается лишь в парковке средств. Затем они получают доступ к банковским счетам и паролям всех владельцев подставных счетов.
«Это эффективно «разрывает финансовый след», позволяя иностранным деньгам поступать в местную экономику в виде неотслеживаемых наличных», — заявили чиновники.
Иностранный куратор отправляет криптовалюту напрямую на эти кошельки, не привлекая регулирующее финансовое учреждение. Далее владелец кошелька отправляется в крупные индийские города, такие как Дели и Мумбаи, чтобы встретиться с нерегулируемыми P2P-трейдерами (peer-to-peer) и продать криптовалюту по договорным ценам.
По данным полиции Джамму и Кашмира и центральных служб безопасности, в создании частных криптосчетов для местных жителей Индии замешаны граждане таких стран, как Китай, Малайзия, Мьянма и Камбоджа. Эти международные кураторы используют виртуальную частную сеть (VPN) для избежания обнаружения и не требуют KYC-верификации.
Полиция подтвердила, что использование VPN в регионе уже приостановлено, добавив, что в последнее время участились случаи регистрации в криптокошельках.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Sujha sundararajan
