Власти США усилили давление на Xinbi Guarantee, заблокировав криптовалюту на сумму более 52 миллионов долларов и конфисковав ключевую инфраструктуру.
Федеральный суд санкционировал изъятие каналов Telegram, связанных с китайскоязычным рынком, 7 сентября, в то время как следователи конфисковали два кошелька на сумму около 12 миллионов долларов и добились ареста еще 47 адресов, связанных с продавцами и предполагаемыми схемами отмывания денег.
Министерство финансов одновременно признало Xinbi крупной транснациональной преступной организацией и ввело санкции против SafeW Technology и Anwen Technology — компаний, связанных с инфраструктурой обмена сообщениями и платежей, используемой рынком.
Меры выходят за рамки отдельных кошельков. Xinbi начал переводить координацию продавцов и предполагаемую деятельность по отмыванию денег в зашифрованное приложение SafeW примерно в июне 2025 года и представил XinbiPay, также известный как NewPay, на фоне усиления контроля за его деятельностью.
Вводя санкции против этих поставщиков услуг наряду с конфискацией кошельков, власти США нацелились как на движение средств, так и на инфраструктуру, используемую для организации транзакций.
Эти действия последовали за предыдущим давлением на сеть Xinbi USDT, включая заморозку операционных кошельков, используемых для получения, маршрутизации и вывода стейблкоинов. Это уже подтолкнуло рынок к поиску альтернатив, включая более широкое использование USDD.
Между тем, действия США последовали за санкциями, введенными Великобританией, и происходят на фоне растущего внимания правительств к поставщикам услуг, которые позволяют украденной криптовалюте и доходам от мошенничества перемещаться между кошельками, стейблкоинами и сетями обналичивания.
Северокорейские хакеры раскрыли роль Xinbi в отмывании криптовалюты
Xinbi стал больше, чем просто торговой площадкой для операторов мошеннических схем в Юго-Восточной Азии, предоставляя финансовую инфраструктуру, связывающую киберкражи, доходы от мошенничества и подпольные сети обналичивания.
Фирма по анализу блокчейна Chainalysis сообщила, что связанные с Северной Кореей злоумышленники перемещали десятки миллионов долларов в украденной криптовалюте через продавцов, действующих на платформе.
Среди доступных услуг были специализированные операторы, известные как «Black U» — прачечные, которые помогают преступникам разорвать прямую связь между украденными активами и деньгами, которые они в конечном итоге обналичивают.
Продавцы принимают криптовалюту, связанную с взломами, и заменяют ее стейблкоинами, полученными из других незаконных источников дохода, включая мошенничество типа «убийство свиньи» и романтические аферы. Это позволяет украденным токенам раствориться в гораздо большем потоке преступных доходов, в то время как хакеры получают другие активы, которые они могут перемещать через нелицензированные внебиржевые платформы и конвертировать в фиат.
Эта модель сделала Xinbi полезным для злоумышленников, пытающихся избежать отслеживания в блокчейне, не полагаясь исключительно на традиционные миксеры или мосты.
Chainalysis заявила, что платформа размещала продавцов, предлагающих услуги по доставке наличных, мошенничеству с банковскими картами, продаже личных данных, обходу KYC, разработке мошеннических платформ, продаже оборудования для наблюдения и вредоносного ПО.
Ее каналы продавцов также служили источником набора персонала для некоторых мошеннических центров в Юго-Восточной Азии, где завербованные работники подвергались принудительному труду и физическому заключению.
По оценкам, Xinbi обработал цифровые активы и фиат на сумму 24 миллиарда долларов с момента своего появления около 2022 года, что сделало его одним из крупнейших рынков гарантирования транзакций, обслуживающих подпольную экономику региона.
Его роль в связывании различных категорий незаконного финансирования помогает объяснить широту последних правоприменительных мер.
Вместо того чтобы нацеливаться на один токен или адрес отмывания денег, власти США предприняли действия против каналов связи рынка, платежных кошельков и компаний, предоставляющих вспомогательную инфраструктуру.
Санкции вызвали вывод средств и уход продавцов
Влияние мер США уже отражается в сети.
Bitrace сообщил, что обнаружил аномальные оттоки с субгарантийной платформы Xinbi, которая ранее работала без широкой публичной осведомленности. Ежедневные выводы USDT составляли от примерно 389 000 до 564 000 долларов с 1 по 7 сентября, а затем резко возросли на фоне усиления правоприменительного давления.
Оттоки достигли примерно 1,28 миллиона долларов 8 сентября и выросли до 1,81 миллиона долларов 9 сентября. Еще 708 125 долларов были выведены к 10 сентября, согласно данным Bitrace.
Фирма заявила, что большое количество гарантийных продавцов быстро выводили средства, чтобы снизить риск попадания активов под последующие заморозки или санкции.
Такое защитное поведение распространилось и на конкурирующие платформы.
Fulilai Guarantee, еще один крупный рынок гарантирования транзакций, начал удалять продавцов, занимающихся отмыванием денег, из публичных групп после введения санкций против Xinbi, сообщил Bitrace. Чистка включала операторов, предлагающих услуги, обычно описываемые как «card-to-USDT» и «cash car», оба используются для перемещения или конвертации незаконных средств.
Fulilai Wallet, управляемый платформой, зафиксировал оттоки на сумму около 9,3 миллиона долларов с момента объявления OFAC о санкциях против Xinbi.
Эта реакция увеличивает затраты на усилия Xinbi по адаптации. Рынок уже изучал возможность вывода деятельности из USDT после того, как заморозки на уровне эмитента продемонстрировали, как централизованные стейблкоины могут стать узким местом для правоприменения.
Переход на другой токен может снизить риск прямой заморозки со стороны эмитента, но это мало решает более широкую проблему, создаваемую санкциями против поставщиков услуг, платежной инфраструктуры и контрагентов.
Для конкурирующих платформ расчет становится более непосредственным. Продолжение размещения продавцов, связанных с операциями по отмыванию денег, может сохранить доход от транзакций, но также увеличивает риск того, что кошельки, каналы и аффилированные компании станут следующими целями.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Oluwapelumi Adejumo
