Центральный банк Бразилии предложил новый пакет нормативных требований, включая обязательство для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) вводить превентивную блокировку сроком до 24 часов для отдельных переводов на зарубежные платформы или на кошельки с самостоятельным хранением, направленную на предотвращение мошенничества. Banco Central do Brasil (BCB) подтвердил, что это обязательство будет применяться к суммам, полученным свыше 10 000 долларов США (примерно 9,5 lakh рупий), будь то от одной транзакции или от общей суммы транзакций клиента за день. Поставщики также должны будут блокировать все переводы, требующие дополнительной проверки. Правила вступят в силу 1 января 2027 года.
Как сообщает BCB, поставщики обязаны информировать своих клиентов о блокировках и вести журналы учета случаев мошенничества, попыток мошенничества и контрмер. VASP может завершить оценку и разрешить транзакцию до истечения 24 часов только в том случае, если он следует руководящим принципам, установленным центральным банком. Это очередной шаг Бразилии, наряду со многими другими странами, по усилению регулирования криптоактивов из-за мошеннических схем, использующих их быстрый и международный характер.
Решение Бразилии было принято на фоне аналогичных инициатив, предпринятых в других странах в рамках усилий правительств по борьбе с мошенничеством. Например, в Японии Агентство финансовых услуг и Национальное полицейское агентство призвали криптобиржи ограничивать вывод средств клиентами после внесения фиатных денег или покупки криптовалюты. Агентства также потребовали, чтобы криптоплатформы требовали от клиентов предварительной регистрации адресов для вывода средств и устанавливали период ожидания перед использованием вновь добавленных адресов.
Другие возможные меры защиты включают установление лимитов на вывод средств для клиента, мониторинг, защищенную от фишинга многофакторную аутентификацию и проверку соответствия имени отправителя банковского перевода владельцу криптовалюты. Японские меры отличаются от бразильских тем, что в Бразилии регулирование имеет обязательную юридическую силу. Кроме того, биржа может сама выбирать способ реализации защиты в зависимости от своего бизнеса.
Ранее в этом месяце Великобритания также столкнулась с мошенничеством, когда злоумышленники начали использовать личность финансовых регуляторов и криптовалютных фирм, пытаясь обмануть клиентов криптокомпаний, не получивших лицензии Европейского союза (ЕС). В отчете также говорится, что член французского Autorité des Marchés Financiers (AMF) Стефан Понтуазо заявил о случаях, когда мошенники выдавали себя за сотрудников AMF и просили жертв отправлять им деньги через фишинговые сайты. По данным Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA), были случаи, когда мошенники злоупотребляли личностью и имиджем ведомства, используя поддельные документы.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – gadgets360
